Kým ceny bitcoinov klesajú, zástancovia digitálnej meny sa pokúšajú prísť na príčiny krízy. Okrem obáv z konania regulátorov odstrašuje potenciálnych investorov aj fakt, že v správach o podvodných transakciách sa slová kryptomenová pyramída objavujú príliš často.

V januári 2018 boli zakladatelia webovej stránky Bitconnect obvinení z propagácie zločineckej schémy. Ukázalo sa, že tieň podozrenia stačil na okamžité zníženie ceny meny stránky o 90%. Investori analyzujúci výhody platforiem kryptomeny a ICO majú tiež problém s overovaním a overovaním spoľahlivosti služieb.

Ako identifikovať tvorcov pyramídy kryptomien, ak sa niekedy aj skúsení účastníci trhu dostanú do problémov? Zostavili sme niekoľko techník, ktoré boli vhodné na odhalenie nedávnych veľkých schém.

Investori do kryptomeny o finančných pyramídach

Medzi odborníkmi panuje rozpor v otázke platnosti digitálnych aktív. Obchodník Preston Bannister je presvedčený, že bitcoin, ako každá iná kryptomena, je svojou podstatou podobný pyramíde.

BTC nie je hodnotovo prepojené, takže ak sa nepoužije ako platobný prostriedok v krajine so stabilnou vládou, nemá budúcnosť.

Je to tak? Odborníci čerpajú paralely medzi kryptomenou a podnikaním s hazardnými hrami - pokiaľ je niekto ochotný platiť za žetóny, jeho cena bude rásť. Organizátor bitcoinovej konferencie Ellery Davis však navrhuje porovnanie bitcoinu nie s pyramídou, ale s Picassovým obrazom. Keď sa ho pýta na spoľahlivosť kryptomeny voči drahým kovom, poznamenáva:

Na rozdiel od zlata je bitcoin čisto matematický pojem. Ale rovnako ako zlato a Picassov obraz, jeho hodnota je určená ponukou a dopytom. To nemá nič spoločné s pyramídou.

Ako skontrolovať službu, ktorá pracuje s kryptomenou

Tradiční investori radia nedôverovať spoločnostiam, ktoré sľubujú viac ako 20% ročný výnos, ale táto rada sa takmer nevzťahuje na kryptomeny. hovoríme o super ziskoch. Hlavným problémom je ubezpečiť sa, že máte do činenia so skutočnými ľuďmi, a nie s vynálezcami pyramídy. Ak existuje nová platforma, postupujte takto:

1. V popise spoločnosti skontrolujte stránku „O nás“. Má informácie o autoroch a registračnú adresu? Vyhľadajte fotografie vo Vyhľadávaní obrázkov Google. V Benebitovej pyramíde kryptomien boli ukradnuté.
2. Na overenie údajov použite weby s analýzou domény (GoDaddy). „Súkromná registrácia“ môže znamenať, že máte čo do činenia s pyramídou.
3. Vek domény. Zaistite, aby bola stránka stará najmenej 6 mesiacov. Viac je lepšie.
   Ak je hodnotenie Alexa 200 tisíc alebo menej, takéto stránky s kryptomenami sa považujú za spoľahlivejšie.
4. Dávajte pozor na metriky autority domény a kvalitu odkazov vedúcich na váš web (služba MOZ). DA musí byť nad 20.
5. Preskúmajte recenzie na Googli a fórach (Bitcointalk, Reddit). Nezabudnite, že negatívne môžu napísať konkurenti a pozitívne organizátori pyramídy.

Známky kryptomenových pyramíd

Do konca roku 2017 budú k dispozícii informácie o. Mnohí prepadli typickej chybe tvorcov kryptomenových pyramíd - nepresnosti verejných informácií. Spoločnosti Centra Tech a Benebit použili falošné fotografie členov tímu.

Marie Jasek z University of New Mexico a Tylor Moore z University of Tulsa, Oklahoma uvádzajú:

Podvodné schémy sa objavujú takmer denne.

Sídlo spoločnosti Entrepeneurs napísalo, že spoločnosť mala sídlo vo Veľkej Británii, pričom generálnym riaditeľom pyramídy bol mladý muž žijúci v Colorade. Na londýnskej adrese našli novinári iba zničený dom. Tiež neexistovalo žiadne kontaktné telefónne číslo.

12.10.2017

12 750

O kryptomenách všeobecne a konkrétne o bitcoinoch sa hovorí dosť skepticky. Stáva sa, že v rámci ďalších správ o úspechu bitcoinu niekto napíše nahnevaný komentár, že bitcoin je finančná pyramída a vy musíte byť úplný blázon, aby ste tam investovali svoje peniaze. Hovorí sa, že trpké skúsenosti MMM a jemu podobných nikoho nič nenaučili a dôverčiví investori opäť bez ostychu inkasujú.

No, poďme na to. Najprv dám definícia pyramídovej hry poskytnuté americkou komisiou pre cenné papiere a burzu (SEC):

„Pyramídová schéma (Ponziho schéma) je forma investičného podvodu, ktorá zahŕňa vyplácanie vnímaných výnosov existujúcim investorom z prostriedkov získaných od nových investorov. Organizátori Ponziho schémy často lákajú nových investorov sľubmi investovať vyzbierané prostriedky do projektov s vysokou návratnosťou investícií a minimálnym rizikom. V mnohých schémach Ponzi sú podvodníci namiesto plnohodnotných investícií zaneprázdnení získavaním nových fondov, pomocou ktorých budú sľúbené platby raným investorom poskytovať a niektoré z týchto fondov si privlastnia na osobné použitie. “

Z tejto definície vyplýva, že dôležitým faktorom pyramídy je, že minulí účastníci nedostávajú peniaze nie z objektívneho zvýšenia hodnoty, ale len peniaze nových členov... V pyramíde je navyše určité centrálne spojenie - príjemca podvodu ktorý v konečnom dôsledku získava maximálny úžitok pre seba.

Ďalej by som to rozšíril o tézu, že najdôležitejšia vec pri identifikácii pyramídy je súhrnná hmotnosť pasív a súhrnná hodnota.

Zoberme si ako príklad to isté MMM. Vstupujú tam noví ľudia, ktorým je prisľúbené, že získajú niekoľko miliónov úrokov zo svojich vkladov - celkový objem záväzkov tejto pyramídy voči účastníkom teda rastie. A hodnota MMM je nulová, pretože peniaze sa tam nijako nemnožia, ale iba prerozdeľujú medzi účastníkov v rámci systému. Hodnota teda nerastie a nerovnováha medzi záväzkami a hodnotou je stále viac a viac, pretože záväzky neustále rastú a aby ich bolo možné pokryť, treba priťahovať stále viac nových účastníkov.

Výsledkom je, že príde chvíľa, kedy pyramída sa zrúti, pretože sa stane pre príjemcu nerentabilnou... Posúďte sami: má prístup k peňažnej zásobe, s ktorou môže uniknúť. Táto peňažná zásoba sa stáva čoraz viac a potom príliv používateľov končí a peňažná zásoba sa začína zmenšovať. V tejto chvíli nemá zmysel, aby organizátor pokračoval v hre na pyramíde, pretože jeho peniaze nám miznú pred očami. Preto ich jednoducho zloží a uteká s peniazmi a 99% vkladateľov vo všeobecnosti nezostane nič. Tu sa všetky faktory zbiehajú: množstvo povinností narástlo do obrovských rozmerov, žiadna hodnota sa neobjavila a príjemca má záujem uniknúť.

Ak hovoríme o kryptomenách všeobecne, bolo by správnejšie okamžite oddeliť bitcoin a všetky ostatné kryptomeny, takzvané altcoiny.

Preto nemožno poprieť skutočnosť, že mnoho ICO na alternatívne kryptomeny je dnes formou pyramídových hier... Trh s kryptomenami je stále do značnej miery neregulovaný a existuje veľa podvodníkov, ktorí z populárnej témy profitujú budovaním pyramídových alebo podvodných schém pod zámienkou revolučných nových spoločností, ktoré vyvíjajú fantastické technológie budúcnosti. Cena takýchto kryptomien je najčastejšie založená výlučne na špekuláciách a podvodoch.

To však neznamená, že absolútne všetky alternatívne kryptomeny sú podvodné. Niektoré altcoiny majú jasný a transparentný cenový model. A vlastne dnes podľa mňa kryptomeny ako Ether skutočne vytvárajú hodnotu a ich cena je poháňaná nielen čírymi špekuláciami.

Čo sa týka bitcoinu- fantastický nárast jeho hodnoty v posledných rokoch samozrejme neprestáva prenasledovať myseľ kritikov, ale v skutočnosti je s ním všetko celkom jednoduché.

Prvý a najzrejmejší rozdiel medzi bitcoinmi a pyramídovou schémou je žiadny centrálny príjemca... Teoreticky samozrejme existujú veľmi staré peňaženky s veľmi veľkým počtom bitcoinov, ktoré v istom zmysle možno považovať za príjemcu. Pôvodne však neexistoval žiadny oficiálny ústredný príjemca a nič také neexistuje a bez jeho prítomnosti nemá pyramída zmysel.

Druhým dôležitým rozdielom je, že bitcoin má rastúcu používateľskú základňu a zvyšuje sa množstvo nahraných peňazí. hodnota rastie, pretože v každom ekonomickom systéme táto hodnota priamo súvisí s počtom účastníkov tohto systému. Navyše, vzhľadom na skutočnosť, že objem ekonomiky je vždy úmerný druhej mocnine počtu účastníkov, a nie samotnému počtu, hodnota bitcoinu rastie oveľa rýchlejšie ako rastie užívateľská základňa a nie je potrebné hovoriť o nafúknutí bubliny.

A nakoniec, ešte jeden faktor je, že bitcoin má žiadne povinnosti voči nikomu... To znamená, že bitcoin nikdy nikomu nič nesľúbil, takže bitcoin ako pyramída sa vo všeobecnosti nemôže zrútiť. Bitcoin je iba finančný protokol na vytváranie, overovanie a uchovávanie informácií o transakciách medzi účastníkmi siete. Bitcoinový kód je verejne dostupný, každý účastník môže preskúmať logiku celej siete a niektorí účastníci si nemôžu len tak privlastniť bitcoiny ostatných účastníkov.

Vzhľadom na všetky vyššie uvedené skutočnosti môžeme dospieť k záveru bitcoin nezodpovedá definícii pyramídovej hry... Toto je v skutočnosti forma digitálnej meny, ktorú používajú účastníci siete, a počet virtuálnych mien na ich ukladanie dnes už celosvetovo presahuje 11 miliónov. Existuje mnoho faktorov, ktoré tvoria cenu meny, ale jedným z hlavných je objem dopytu po mene a počet používateľov tejto meny. Preto je len prirodzené, že ako sa sieť užívateľov rozširuje, cena bitcoinu stále rastie. Je to prirodzené pre každú menu a bitcoin by sa nemal považovať za obzvlášť podozrivú anomáliu.

Všetko neznáme je vnímané opatrne a možno sa aj mobilné telefóny predtým považovali za intrigy nečistých, ale čas nezostáva stáť a pokrok mení naše životy na nepoznanie.

To, čo sa včera zdalo ako kuriozita a spoločnosť to dnes odmietla, sa stalo nenahraditeľnou súčasťou nášho bytia. Ale pri kryptomenách všetko funguje trochu inak - pred desiatimi rokmi začali najskôr hovoriť o digitálnych peniazoch a nielenže začali rozprávať, ale ich aj vytvorili, ale stále bežní ľudia vnímajú kryptomeny ako niečo nebezpečné a pochybné.

Pyramída alebo finančná bublina?

Kryptomeny v prvom rade pritiahli pozornosť ako nástroj špekulácií. Môžete na nich zarobiť peniaze a rýchlo a veľa, ale práve to viedlo k zamieňaniu a nahrádzaniu pojmov. Povedzte ktorémukoľvek pracovníkovi z dediny alebo továrni, že kúpou vlnky alebo ethereum môžete zarobiť stovky a tisíce percent denne - nebudú vám rozumieť a budú chytení, že ste podvodník. A nie preto, že ľudia týchto sprievodov sú finančne negramotní, už vôbec nie - sú zvyknutí svojou prácou zarábať a získať taký ľahký a rýchly zisk sa im zdá byť podvod - taký syr zadarmo v pasci na myši.

Na druhej strane, nie všetci chápeme technickú stránku existencie kryptomeny. Skutočnosť, že takto, byť absolútne neviditeľný a bez fyzickej podoby, môžu existovať skutočné peniaze a dokonca majú aj hodnotu, je v našej hmotnej spoločnosti mimoriadne ťažké si predstaviť. Tak či onak, bez ohľadu na to, či máme dostatok porozumenia a predstavivosti na to, aby sme pochopili podstatu kryptomeny, skutočne ide o peniaze a nielen peniaze, ale o desať míľový krok do budúcnosti, skutočný finančný zázrak.

Skutočnosť, že krypta nie je finančnou pyramídou, je pravdou, ktorú uznáva celý civilizovaný svet, a rozdiely vysvetlím ďalej. Nesúhlasím ani s myšlienkou, že ide o finančnú bublinu, aj keď tento uhol pohľadu vyjadrujú mnohé údajne autoritatívne osoby.

Kryptomena a pyramídové schémy: čo majú spoločné?

HYIP majú na mojom blogu špeciálne miesto, ja a moji partneri na nich aktívne zarábame, ale každý, kto nie je v danej problematike, pristupuje k takýmto finančným nástrojom s dešpektom. V tomto článku nebudem o niečom presviedčať a podelím sa o niektoré tajomstvá zárobku - toto je téma pre samostatnú konverzáciu a na blogu články o nadmernom výpočte, ktoré vám pomôžu pochopiť skutočnú podstatu finančných pyramíd.

Bez ohľadu na to, aký dobrý pocit mám z HYIPov, kryptomeny s nimi nemajú nič spoločné a rozdiel medzi digitálnymi peniazmi a pyramídami je kolosálny.

• HYIP nie je v jadre, zatiaľ čo kryptomena je komplexný technický systém (nehovoríme o HYIP, ktoré sa vydávajú za kryptomeny).
• Pyramída je len nástrojom na zarábanie peňazí (ktoré môžu, ale nemusia existovať). Oproti tomu krypta je platobný systém, platobný prostriedok, nástroj investovania a špekulácií (obchod).
• Investície do kryptomeny sú zaujímavé tým, že cena za ne môže kolísať, pretože existuje vysoká volatilita výmenného kurzu. Pokiaľ sú vaše peniaze v krypte, nič nestratíte - kurz klesá a stúpa a na dlhé vzdialenosti je pozorovaný stabilný rast. Ak hovoríme o pyramídach, tak po podvode idete do definitívneho mínusu, v prípade, že sa vám nepodarilo získať zisk.
• Kryptomena je startup, ktorého prostriedky na vývoj je možné získať prostredníctvom crowdfundingu (napríklad v prípade ICO). Nikto nebude venovať finančné prostriedky na začatie projektu HYIP, je to výlučne iniciatíva ich majiteľov.
• Pyramíde vládne jednotlivec alebo skupina jednotlivcov, zatiaľ čo kryptomena je úplne decentralizovaná.

Čo je to pyramída? Figurína, ktorá nemá nič iné ako krásne slová. Investori nesú svoje peniaze, inšpirované nádejou získať zisk, zisk sa vypláca iným účastníkom z ich investícií a tento obeh peňazí pokračuje, kým humbuk nezbankrotuje alebo sa správca nenasýti.

V prípade kryptomeny neexistujú žiadne platby z nových vkladov - to je celá technológia založená na matematických a kryptografických princípoch, ktorej hodnota je postavená na dôvere. Ak sa zajtra všetci zobudíme a nikto nepotrebuje bitcoiny, bude ich hodnota nulová, ale pokiaľ bude svet o takéto aktívum záujem, sadzba bielej gule sa bude rútiť na Mesiac.

V prvom aj v druhom prípade máme kozmickú ziskovosť a veľké riziká. Ale iba tieto dve podobnosti nerobia z kryptomeny pyramídu a je jednoducho hlúpe považovať ich za niečo podobné. Takéto myšlienky hovoria iba o nevedomosti a finančnej negramotnosti, radím vám, aby ste sa ich čo najskôr zbavili a neznalosť zničili informáciami, ktorých je v sieti veľa. Navrhujem dozvedieť sa o tom, ako sa ťaží kryptomena, v samostatnom blogovom článku s názvom „Ťažba kryptomeny“.

Finančná bublina a kryptomena

Mydlo alebo finančná bublina je ďalšou mylnou predstavou, ktorá sa často týka jednej alebo druhej kryptomeny alebo všetkých ich odrôd naraz. V tomto prípade tiež nesúhlasím, pretože je extrémne nesprávne používať takúto definíciu. Najčastejšie hovoria o mydlových bublinách v ekonomike, keď chcú označiť príliš vysokú cenu (najčastejšie hovoríme o akciách spoločností). Ak je cena konkrétnej akcie nadsadená, potom skôr alebo neskôr môže dôjsť k zmenám na trhu, čo povedie k normalizácii ceny, to znamená, že bublina praskne.

Ešte raz naznačím, že kryptomena je taký jedinečný fenomén, že je jednoducho nevhodné merať ju akýmikoľvek konceptmi známymi vo finančnom prostredí. Po prvé, ako môžeme určiť, že cena konkrétnej mince je nafúknutá, ak miera rastie z dopytu? Za druhé, kto a ako môže odhadnúť skutočnú hodnotu mince? Nikdy nikto. Je to rovnaké ako pokúšať sa vážiť vzduch alebo chytiť vodu sitom - čistý nezmysel. Mnoho ľudí napríklad hovorí, že bitcoin je cenovo nadhodnotený - je veľmi zaujímavé, aké konverzácie budú nasledovať, keď bude kryptomena distribuovaná po celom svete a každý obyvateľ Zeme pocíti jej potrebu. Pri takom dopyte môže byť cena kryptomeny jednoducho kolosálna.

Dnes by mal každý gramotný používateľ pochopiť, že kryptomeny sú prielomom, ku ktorému došlo presne v okamihu, keď sme to potrebovali. Náš život pomaly plynie do virtuálnej roviny a je celkom logické, že sa objavili virtuálne peniaze a je veľmi pravdepodobné, že im patrí aj budúcnosť. Je nepravdepodobné, že by ich papieroví bratia obstáli v konkurencii a v tejto nerovnej bitke kryptomeny určite vyhrajú - pokiaľ sa nevymyslí niečo ešte zaujímavejšie, pohodlnejšie a progresívnejšie. Keď zhrniem celý článok, chcem povedať, že stotožňovanie kryptomien a HYIP je veľká chyba, a preto vám odporúčam rýchlo vyhodiť túto herézu z hlavy a začať zarábať na digitálnych peniazoch, kým je taká príležitosť.

Bitcoin(Bitcoin, to znamená „bit“ a „coin“) je oficiálne špeciálny platobný systém, v ktorom majitelia takzvaných bitcoinov (kryptomena) môžu s nimi platiť za čokoľvek (ak je druhá strana pripravená tieto bitcoiny prijať - dnes existuje niekoľko búrz a tisíce obchodov). Tretia strana (napríklad banka) sa zároveň nezúčastňuje na transakciách a po jej dokončení nikto nemôže spochybňovať, rušiť, blokovať (bankové, daňové, súdne a iné štátne orgány), to znamená, že je nevratný.

Odkiaľ pochádzajú bitcoiny? Organizácia systému

Bitcoin je v zásade virtuálna šifrovaná schéma, ktorá sa zvyšuje každých desať minút. Každých desať minút sa celý systém automaticky rozrastie o jeden takzvaný blok - to znamená číslo, ktoré systém predtým plánoval. Všetky počítače pripojené k systému sa pokúšajú uhádnuť toto číslo (prostredníctvom internetu pomocou špeciálneho programu) jednoduchým mechanickým vyčíslením čísel (nájsť toto číslo iným spôsobom - je šifrované) je úplne nemožné. Výherca získava 25 bitcoinov.

Tu príklad tohto čísla: sekvencia 27-34 latinských písmen a číslic: 1Jhbck6ziWRmQBp67GVDgLSJ9eFF5xNXgB

Čím viac počítačov je k systému pripojených, tým ťažšie je uhádnuť správny kód, takže na dosiahnutie najlepšieho výsledku je potrebné viac energie. Zložitosť nájdenia tohto čísla koriguje celá sieť: sieť vypočíta, koľko počítačov sa pokúša nájsť toto číslo, a nastaví zložitosť tak, aby celkový výkon všetkých počítačov hľadal požadované číslo približne 10 minút. Ďalšia technológia: počítač, ktorý našiel požadované číslo, pošle výsledný blok transakcií všetkým v systéme a podpíše tento blok nájdeným číslom. Ak nájdené číslo overia všetci ostatní používatelia, systém automaticky vydá víťazovi 25 bitcoinov. Dochádza teda k „emisii“.

Celý bitcoinový systém pozostáva z takýchto blokov a je uložený ako verejná doména na internete. Blockchain je len účtovná kniha, všetky transakcie, ktoré sa kedy v systéme vykonali. Ak si niekto kedysi kúpil šálku kávy za bitcoin, potom je to navždy zašité v spoločnom obrovskom kóde systému a zobrazí sa všetkým používateľom vo svojich kópiách blockchainu. Všetci používatelia systému sú teda chránení pred podvodmi, hackermi, hackermi samotného systému. Tento kód je 100% zárukou, že nikto okrem systému nebude môcť vytvárať bitcoiny.

Okrem toho, pre žiadnu transakciu neexistuje odkaz na konkrétnu fyzickú alebo právnickú osobu - v systéme sa nachádza iba neosobný digitálny kód.

Celkovo je taký systém schopný vytvoriť 21 miliónov bitcoinov. Polovica z nich je už vytvorená a vzhľadom na súčasný vývoj udalostí bude ďalších 150 rokov „extrahovať“ zvyšok.

Prečo to vzniklo ?

V počiatočnom štádiu, keď bol systém práve spustený, boli k nemu pripojené iba „vlastné“ počítače, ktoré zaručene dostávali 25 bitcoinov každých 10 minút.

Po prijatí potrebného množstva bol systém spustený k „masám“.

Tu je niekoľko príkladov toho, ako sa udalosti vyvíjali.

2) V roku 2009 nórsky študent Christopher Koch napísal esej na tému šifrovania a jeho pozornosť upútala podivná vtedajšia kryptomena Bitcoin. Na ilustráciu príkladu kúpil 5 000 bitcoinov za 150 korún (zhruba 26,60 dolára), aby bol abstrakt podložený praktickými krokmi. Od tej doby Christopher na dohodu úplne zabudol. Pamätal si na to až v apríli 2013, keď náhodou narazil v médiách na poznámku, že bitcoinový kurz dosiahol rekordnú hodnotu. Ukázalo sa, že vtedy kúpené mince za mizerné peniaze majú teraz trhovú hodnotu asi 5 miliónov korún (886 tisíc dolárov). Najprv strávil pätinu peňazí na nákup luxusného bytu v jednej z najbohatších štvrtí nórskej metropoly. Pri starom kurze z roku 2009 ho byt stál asi päť dolárov.

Kto vytvoril systém ?

Systém vytvoril istý Satoshi Nakamoto v roku 2008, o ktorom sa prakticky nič nevie. Ako tvorca pre seba zarobil asi 1,5 milióna bitcoinov. K 31. januáru 2016 je to 45,5 miliardy rubľov alebo 577,5 milióna dolárov. K 29. novembru 2013 (historické maximum) je to 61,5 miliardy rubľov alebo 1,86 miliardy dolárov.

Preložil z japončiny Satoshi Nakamoto (聡中本 ) má veľmi špecifický význam. Satoshi v japončine (聡 ) znamená „múdrosť“. Nakamoto (veľmi bežné japonské priezvisko; preložené z japončiny (中本 ) znamená „nachádza sa vo vnútri zložitého (uzavretého) systému“.

Tvorba trhových sadzieb

V dôsledku rozšírenia systému - spájania stále väčšieho počtu baníkov sa bitcoiny stali bežným trhovým tovarom, dopyt a ponuka, o ktorých rozhoduje behaviorálna psychológia.

Podľa klasického scenára v roku 2013 trh s bitcoinmi prebublával.

Začiatkom februára 2013 začal náhly nárast kurzu bitcoinu voči doláru. Po dlhej stabilnej pozícii na úrovni 10–15 USD začal výmenný kurz rásť. Výsledkom bolo, že 8. apríla 2013 bolo zaznamenané historické maximum - 263 dolárov. V júli sa kurz ustálil na hranici 90-110 dolárov (MtGox). Maximálne náklady boli zaznamenané 29. novembra 2013 - 1242 dolárov (MtGox).

Po vrchole nasledoval kolaps (pozri obrázok na konci článku).

Ako vznikajú bitcoiny

Na vytváranie bitcoinov je potrebná silná výpočtová technológia. Až donedávna bolo veľmi výnosné používať bežné stacionárne počítače, alebo skôr - výkonné herné grafické karty, a to hlavne kvôli tomu, že sú schopné zvládnuť obrovské množstvo digitálnych dát (kvôli svojmu zameraniu na komplexnú hernú grafiku). Špeciálni remeselníci prepojili desiatky grafických kariet naraz.

V súčasnosti však ani také prefíkané zariadenia nestačia. Majitelia míňajú viac peňazí na zariadenia a elektrinu.

To isté platí pre špeciálne počítačové systémy - takzvané ASIC, vytvorené špeciálne na ťažbu bitcoinov.

Ako sa budú udalosti vyvíjať

Bitcoinový systém je skutočnou pyramídovou schémou. Má niekoľko analógov, ktoré nie sú také populárne ako ona. Pôvodne bol systém vytvorený skupinou programátorov, zjednotených fiktívnym menom Satoshi Nakamoto, s cieľom propagovať systém bitcoínov, zapojiť mnoho účastníkov a zvýšiť tak cenu a potom tajne predávať bitcoiny nahromadené na začiatku - predaj na trhu tomu, kto ich potreboval (pravdepodobne sa to stalo v roku 2013 v období silných cenových skokov).

Skutočné náklady tejto kryptomeny závisí od nákladov na ťažbu kódu, ktorá dáva vytúžených 25 jednotiek každých 10 minút. Čím viac účastníkov systému - v skutočnosti počítačov zapojených do výberu kľúča - tým nižšia je pravdepodobnosť, že každý účastník dostane tento kód, a tým viac musí mať účastník zariadenie na zvýšenie pravdepodobnosti prijatia tohto kódu.

Ak existuje výkonné zariadenie s príjmom 25 bitcoinov (10. apríla 2015 - 400 tisíc rubľov, 31. januára 2016 - 750 tisíc rubľov), ak nie každých 10 minút, potom najmenej raz za niekoľko hodín, potom stojí to za to

Aktuálne, to je trhová hodnota bitcoinov- to je už trhová hodnota, ktorá zahŕňa názor popredných investorov na produkt.

V roku 2013 sa cena pohybovala od 10 dolárov do viac ako 1 000 dolárov za 1 bitcoin. Teraz 1 bitcoin stojí 385 dolárov.

Na obrázku je cena bitcoinu od polovice roku 2013 do súčasnosti (január 2016). Aktuálnu cenu si pozrite: http://www.coindesk.com/price

Na obrázku je cena bitcoinu od konca roku 2015 do súčasnosti (január 2016).

Čiastočne môžeme povedať, že obdobie, keď sa na tom dalo dobre zarobiť, sa skončilo.

So zvyšujúcou sa zložitosťou výpočtov remeselní účastníci s domácimi počítačmi zmiznú a do podnikania vstúpia veľkí hráči. Bude to však pokračovať, pokiaľ bude systém ziskový.

Prudký nárast trhovej hodnoty kryptomeny je možný len vtedy, ak na trh vstúpi niekoľko veľkých hráčov.

V dôsledku toho existuje riziko, že rovnako ako pyramída MMM, Bitcoinový systém sa môže zrútiť- to znamená, že hoci bude systém fungovať aj naďalej, hodnota samotnej kryptomeny klesne. Za predpokladu, že ceny bitcoinov podliehajú špekuláciám trhu, potom by predajný reťazec mohol spôsobiť kolaps, pravdepodobne vyvolaný stropom nákladov na elektrinu / zariadenie na generovanie kryptomeny.

Fjodor Smirnov, Centrum pre výskum svetových systémov

Zaoberáme sa obvineniami z kryptomien pri stavaní pyramíd: aké sú argumenty odporcov bitcoinu, je Ether prefíkaná pyramída, ako PR špecialisti a marketéri propagujú blockchainové projekty a čo by nás mal príbeh BitConnect naučiť.

Prečo sú kryptomeny prirovnávané k pyramídam?

Veľa sme od médií a od odporcov kryptomien počuli, že všetko sú to premyslené finančné pyramídy alebo bubliny. Ako napríklad tulipánová mánia holandského zlatého veku.

Na vrchole mánie tulipánov v marci 1637 sa niektoré žiarovky predávali za desaťnásobok ročného príjmu remeselníka. Všetko to začalo návrhom nových odrôd s pestrými okvetnými lístkami a skončilo to rozsiahlymi špekuláciami.

Ďalším slávnym príkladom pyramídy v histórii je spoločnosť South Seas Company (1720s). Vyšla s monopolom na obchod v Južnej Amerike, ale v skutočnosti kvôli vojne nemohla obchodovať. Cena akcie stúpla do jedného roka zo 100 libier na takmer 1 000 libier. Úspech spoločnosti pritiahol dav investovať. Ľudia boli zavádzaní, všemožne inzerovaní. Dokonca aj Isaac Newton trpel krachom spoločnosti, ktorému chýbali znalosti na výpočet šialenstva davu.

Nie je to ako kryptotrh, kde rôzni ľudia špekulujú bez toho, aby mali vždy predstavu o tom, ako funguje základná technológia?

Pyramídová schéma sa spravidla vyznačuje prísľubom veľkých nereálnych výnosov z investícií, ako je mesačná návratnosť ~ 40%. Sľub tohto druhu príjmu je považovaný za podozrivý a nemožný dokonca aj za najagresívnejších trhových podmienok. Kryptomeny môžu dať viac ako 100% za mesiac.

Vnútorná hodnota

Tento termín je často kritizovaný za kryptomeny, najmä za bitcoiny. Nemôže sa rovnať zlatu, pretože má priemyselnú hodnotu, používa sa v medicíne, v dizajne ako šperk na uspokojenie estetických potrieb spoločnosti. To mu dáva určitú hodnotu.

Je však súčasná hodnota zlata odrazom jeho vnútornej hodnoty? Ako povedal Warren Buffett:

Zlato sa ťaží v Afrike alebo inde. Potom ho roztopia, vykopú ďalšiu dieru, znova ju zakopú a zaplatia ľuďom, aby stáli a strážili ju. To nedáva zmysel. Ak sa na nás niekto pozerá z Marsu, zmätene si trhá vlasy na hlave.

Miliardár hovorí o zliatkoch, ktoré sú tavené a uskladnené. Porovnávať kryptomeny so zlatom ale nie je úplne správne. V modernom svete to nie je platobný prostriedok. Napríklad mena Fiat nemá žiadnu vnútornú hodnotu: nestojí za papier, na ktorý je vytlačený.

Dopyt po mene je však vytvorený:

• podľa zákona musia ľudia prijímať platby v národnej mene,
• vláda vyžaduje, aby ste platili dane v mene, ktorú produkuje centrálna banka.

Samozrejme, ak niekto dokáže tlačiť alebo kopírovať peniaze sám, systém by bol zbytočný, takže mena je umelo vzácna a chránená pred falšovaním.

Bitcoin a jeho hodnota

Bankovka je vytlačená zložitým spôsobom, ktorý sťažuje replikáciu, zatiaľ čo bitcoiny sú chránené pred kopírovaním prostredníctvom kryptografie.

Centrálna banka obmedzuje prísun peňazí, zatiaľ čo proces ťažby bitcoinov obmedzuje prísun mincí.

Ale čo? Tieto podmienky nerobia samotné BTC hodnotnými. A ďalšie veci majú hodnotu bez týchto podmienok.

Napríklad autogram hráča má väčšiu hodnotu ako papier a fixka. Umelecké diela tiež niečo stoja: ľudia platia za potešenie, ktoré im prináša kontemplácia.

Tiež veľká hodnota umeleckého diela pramení z jeho exkluzivity. Dokonalá kópia bude stáť len zlomok originálu, aj keď divák vidí to isté.

Preto neexistuje objektívny spôsob stanovenia hodnoty. Veci majú takú hodnotu, akú si ľudia myslia.

Hodnota BTC je v jeho užitočnosti: ľudia cítia potrebu vykonávať anonymné (pseudoanonymné) platby, nie sú závislí na bankách a posielajú peniaze cez hranice bez šekov alebo vysokých poplatkov. V závislosti od dopytu bude existovať určitá hodnota.

Ale samozrejme, veľkú časť hodnoty bitcoinu určujú špekulácie. Ľudia ho kupujú v nádeji, že sa jeho hodnota zvýši.

Špekulácie samozrejme nie sú úplne zbytočné, pretože vytvárajú likviditu pre tých, ktorí chcú používať BTC na platby.

Prečo je však bitcoin hodnotnejší ako ktorákoľvek iná kryptomena? Môžem vziať zdrojový kód a vytvoriť si vlastnú menu (čo oni robia).

Výhodou BTC je nadradenosť. Už to preveril čas, funguje to (aj keď v histórii len veľmi málo), konkurenti nie. Existuje už obrovské množstvo spoločností a služieb, ktoré s bitcoinmi pracujú. Existujú aplikácie, výmeny, spracovanie. Infraštruktúra sa vyvíja. Bitcoiny sa prenášajú cez hranice, príjemca si zvolí výmenný kurz (a nie ako v prípade PayPalu).

Prečo nie pyramída?

Ako sme zistili, BTC má hodnotu. Pyramídy však môžu vyrábať aj nejaký druh produktu, napríklad v prípade sieťového marketingu. Jednoducho tieto výrobky nestoja za peniaze.

Ale pyramída má ústredný orgán, vybudovanú schému: niekto niekomu prinesie peniaze. Celý systém odporúčaní je postavený zdola nahor. Kto bol prvý a najarogantnejší, skutočne zbohatne.

Ak teda hľadáte argumenty v spore o to, či sú bitcoiny a iné populárne kryptomeny pyramídou, je lepšie tézu zmeniť: skôr ju môžete porovnať s bublinou. A existujú také znaky, len kvôli špekuláciám. Ale v porovnaní s pyramídovou schémou bitcoin nemá ani ústredný orgán, kam peniaze idú. A ak prijmete výdavky na ťažbu za príspevky do pyramídy, potom je zložitosť regulovaná sieťou, pretože bitcoiny sa dali ťažiť na procesore takmer zadarmo.

Ale to sa stáva pri malých projektoch. Najprv rýchlo predstavíme argumenty pre Ethereum a Ripple, ktorí sú tiež obvinení z budovania Ponziho schémy, a potom si povieme o skutočných príkladoch „zneužívania“.

Ethereum

Ethereum robí veľký krok vpred a umožňuje realizáciu takmer akejkoľvek finančnej transakcie alebo zmluvy. Môžete ho použiť na overenie vlastníctva domu, predaj lístkov do kina, viazané služby, projekty crowdfundingu atď.

Ethereum je bežná platforma na prevádzkovanie inteligentných zmlúv. Ethereum má svoj vlastný virtuálny stroj. Spustenie programu bude stáť ETH /

Ako však vypočítate, koľko ETH je potrebné?

Existuje regulátor dopytu a dopytu, ktorý zabraňuje preťaženiu uzlov. Náklady budú vyjadrené v plyne, jeho zostatok musí byť zachovaný a kúpený pre éter.

Čím sa otvára ďalšia otázka, kto presne platí éteru za spustenie programu?

Zmluvy reagujú na udalosti krátkodobo. Je to v podstate API so sadou podporovaných operácií.

Ethereum ponúka transparentnosť a decentralizáciu. Sieť vytvára dopyt po éteri. Preto je vnútorná mena pre spoločnosť potrebná a získava hodnotu. Čím viac ľudí tieto aplikácie používa, tým viac éteru je potrebného.

Vlnenie

Ripple pracuje so svojou kryptomenou XRP. Projekt ponúka systém prevodu peňazí, ktorý funguje rýchlo a lacno.

Transakcia tiež vyžaduje trochu XRP. Ripple sa stáva sprostredkovateľom pre banky. Jeho hodnota začína byť jasná.

Pozreli sme sa teda na populárne kryptomeny a nevšimli sme si v nich známky pyramíd. O dôvodoch.

Sivý marketing a Ponziho schémy

Internet dramaticky rozšíril možné obchodné modely, ktoré využívajú rýchlu a lacnú komunikáciu s mnohými potenciálnymi zákazníkmi. Rozmohlo sa veľa bezohľadných obchodníkov, ktorí sa snažia profitovať z pyramídových hier a MLM.

Vlády s týmto fenoménom bojujú. Potom sa však objavili kryptomeny, ktoré ešte nie sú regulované. V súlade s tým sa objavilo nové pole pre činnosť.

Nárast kryptomien prináša úspech podvodníkom.

Schémy Ponzi sú založené na obchodnom modeli „Flick Washuu to Pay Sasha“. Sľubujú, že investíciu vrátia. Ako dlho schéma vydrží, závisí od prílevu nových peňazí.

Obecnejším obchodným modelom je MLM, známy tiež ako odstupňovaný systém odporúčaní alebo členstva, v ktorom noví členovia organizácie platia poplatok za predaj tovaru alebo služieb a potom dostanú podiel a provízie od nových členov, ktorých prinesú.

Pri kryptomenách ponúkajú pochybné projekty investičné zmluvy. Sľubujú návratnosť investícií (čo je na býčom trhu jednoduché). Prirodzene, investičné príležitosti nie sú registrované na regulačných úradoch.

Predávajú balíky s rôznou ziskovosťou, používajú systém odporúčaní.

Ale to sú úplne úprimné pyramídy. Často sa od neférových krypto projektov požaduje, aby do nich investovali, a to pomocou fráz, ktoré FTC zakazuje:

1. príjem vám umožní opustiť prácu, poslať šéfov,
2. kryptomena vám umožní rýchlo zbohatnúť, používajú sa obrázky chladných domov, áut, fotografie z luxusnej dovolenky,
3. používanie zavádzajúcich fráz a recenzií, ktoré neodrážajú skutočné možnosti,
4. ukážte nereálne hypotézy: „Ak ...“ Minimálne aj po „ak“ bude prijatie kryptomeny mimozemšťanmi.
5. používať systém odporúčaní ako hlavný zdroj budovania publika.

MerchantCoin bol napríklad spustený v roku 2014 ako platobná služba, ktorá vydávala tokeny (XMC) s cieľom podnietiť spotrebiteľov, právnikov a firmy k nákupu a používaniu bitcoinov. V programe MerchantCoin sú členovia, ktorí používajú sieť na transakciu v BTC, odmeňovaní v XMC.

Spoločnosť MerchantCoin tiež predstavila „program sociálnych médií“, ktorý „vám umožňuje získavať tokeny XMC varovaním svojich priateľov, rodinných a obchodných partnerov, aby zdieľali vzrušujúce správy MerchantCoin prostredníctvom sociálnych médií.“

História BitConnect

Niektoré z incentívnych modelov v kryptomenách boli podrobne preskúmané a preskúmané. Boli objavené potenciálne pyramídy.

Jedným z príkladov je zaniknutý Bitconnect.

Predtým, ako bola zatvorená na začiatku roka 2018, išlo o anonymne spustenú stránku, kde používatelia mohli spoločnosti poskytnúť svoju kryptomenu výmenou za zisk na základe doby pôžičky. Napríklad pôžička 10 000 dolárov na 180 dní mala poskytnúť ~ 40% návratnosť každý mesiac s denným bonusom 0,25%.

Bitconnect údajne použil na investovanie do bitcoinu svoj vlastný softvér Boteting. Aby sa mohli zúčastniť, museli si kúpiť miestnu menu Bconnect, BCC (jedenkrát sa obchodovalo za 400 dolárov za mincu).

Bitconnect mal tiež viacúrovňový systém odporúčaní, v ktorom boli členovia odmeňovaní za používanie sociálnych médií a registráciu priateľov. V novembri 2016 britský registrátor spoločností pohrozil zrušením spoločnosti a iba Texaská rada pre cenné papiere a oddelenie pre cenné papiere v Severnej Karolíne vydali objednávky.

Krátko nato Bitconnect oznámil okamžité ukončenie svojich programov požičiavania a výmeny. Niektorí používatelia, súdiac podľa zostávajúcich správ, investovali do projektu 500 tisíc dolárov (požičaných) alebo všetky úspory rodiny. Toto sú sumy dostatočné investície do veľkých udržateľných spoločností!

Spustené boli aj XRPConnect a NEOConnect, ktoré sú teraz zatvorené. Ale v EthConnecte, založenom na éteru, naďalej existuje.

Vyvinuli sme model, v ktorom môžu investori profitovať rôznymi spôsobmi. Investori môžu ukladať svoje mince do peňaženiek a zarábaním a stávkovaním mincí zarábať veľké mesiace aj viac mesiacov. Naša minca tiež umožní baníkom ju ťažiť. Investori potom budú môcť obchodovať s mincami na viacerých burzách a sledovať, ako ich investície rastú so zvyšujúcim sa dopytom. A konečne, náš nový softvér pre volatilitu umožní našim súčasným aj budúcim investorom nakupovať priamo z búrz, aby mohli pripísať svoje ECC (EthConnect Coins) na získanie odmeny, ktorá bude vyplácaná každých 24 hodín v percentách. Investori budú mať možnosť vybrať si, ako dlho budú poskytovať svoje ECC: od 60 do 200 dní, a tiež budú mať možnosť reinvestovať svoj denný príjem s cieľom zvýšiť investície a rast.

Ako vidíme, vo finančnej pyramíde tejto kryptomeny je príjem sľubovaný jednoducho zo všetkého.

Ďalší model, ktorý používajú niektoré projekty, zahŕňa spustenie kryptomeny s prostriedkami získanými predajom meny s výraznou zľavou (napríklad 75%).

Propagátor získava viac peňazí tým, že ponúka meny s nižšími zľavami. Pokiaľ môžu prví kupujúci voľne disponovať so svojim inventárom a stále prichádzajú noví kupujúci, raní investori dostávajú takmer automatické platby. Platnosť týchto modelov nebola preukázaná / preukázaná, vyžaduje si však okrem potenciálnych problémov s neregistrovanými cennými papiermi aj dôkladné preštudovanie.

závery

Niektorí tvrdia, že kryptomeny sú vo svojej podstate pyramídy alebo Ponziho schémy. Je však ťažké nájsť právny precedens na podporu tohto prístupu. Napriek svojej novej štruktúre, pominuteľnej povahe a nedostatku odkazu na akýkoľvek systém oceňovania sú kryptomeny v mnohých ohľadoch jednoduchým špekulatívnym médiom, ktoré je možno podobné tradičným aktívam náchylným na bubliny.

Niektoré vlastnosti kryptomien a derivátov sú však na podvodníkov obzvlášť citlivé. Tie obsahujú:

1. decentralizovaná štruktúra kryptomien bez centrálneho riadenia alebo podávania správ;
2. voľný prístup bežných ľudí, možný vďaka sociálnym sieťam;
3. jednoduchosť, s akou môžu investori bez licencie investovať peniaze;
4. dlhý býčí trend a kolosálny nárast aspoň niektorých mincí;
5. relatívna nedostatočná regulácia obchodovania a marketingu v oblasti kryptomien;
6. -kultúra, ktorá všeobecne vznikla okolo krypty.

Môžeme odporučiť projektom, aby si vybrali spôsob propagácie, a investorom, ktorí sa chcú vyhnúť finančným pyramídam, aby odpovedali na nasledujúce otázky. Sformulovali ich Robert Reznick a Evan Brewer.

1. Ako je opísaná príležitosť na zisk?

Sľub nadmerných ziskov je bežnou pyramídovou schémou a je to červená vlajka pre regulačné orgány, najmä ak je ziskovosť charakterizovaná ako istá alebo zaručená. Rizikové faktory by nemali byť minimalizované do tej miery, aby boli zavádzajúce.

2. Dostanú členovia výplatu z predaja kryptomeny alebo produktu alebo sa zamerajú na odporúčania?

Je zrejmé, že programy, ktoré sa „zameriavajú“ na nábor nových členov a nie na zisk z predaja, pravdepodobne porušujú pyramídové zákony. Programy odporúčaní určite nie sú nezákonné, ale štruktúru takýchto programov by ste mali starostlivo skontrolovať. Organický dopyt by mal byť chrbticou ziskovosti spoločnosti.

3. Závisí podnik od neustále sa zvyšujúceho prílevu nového kapitálu, aby zostal solventný?

Každý podnik, ktorý sa dostane do platobnej neschopnosti, ak sa príliv nových investorov neustále nezvyšuje, vyvoláva vážne otázky. Najmä v prípade kryptomeny bude pravdepodobne potrebná potreba nového prílevu kapitálu, aby mena dosiahla prijateľnú úroveň prijatia a rozsahu. Nie je to však to isté ako potreba neustále sa zvyšujúceho prílevu finančných prostriedkov pri použití zavádzajúcich vyhlásení.